兴业银行海口分行：打造合规品牌，支持高质量发展

‍合规经营是银行可持续性发展的底线要求，是银行推进高质量发展的基础。一直以来，兴业银行海口分行始终秉承“依法合规，稳健经营”的办行方针，坚持稳中求进工作总基调，在探索新发展模式、开拓新发展空间、服务自贸港建设过程中，坚持严的总基调不动摇，以“兴航程”系列活动为抓手，走出一条专业、精进的合规经营之路。

“兴航程”系列活动，由兴业银行总行组织发起，是兴业银行顺应监管政策、加强内控管理的重要活动品牌，至今已迈入第八个年头。自2016年以来，在总行的政策指导和活动指引下，兴业银行海口分行筚路蓝缕、奋楫扬帆，以时不我待、只争朝夕的劲头认真奏响合规管理“八步曲”，一年一主题，一步一脚印，通过八年的深耕细作，切实取得了文化建设开花结果、合规机制渐趋完善、案件防控卓有成效的喜人成就，为该行业务开展持续提供动能，同时有力促进企业良好形象塑造。

培育法治文化，确保合规经营

兴业银行海口分行充分发挥党建工作对规范经营的引导作用，持续做好“合规从高层做起”，以“一把手讲法治、谈合规”为着力点，多层级、多渠道、多形式开展法治合规宣导、法治合规培训、案防警示教育等；同时通过“政策解读下基层”、“合规培训下基层”、“重点制度下基层”等方式持续开展“合规下基层”活动，筑牢“全员全流程合规、合规创造价值”合规理念。积极探索法治合规文化宣传新途径、新方式，充分发挥员工能动性和创新力，通过“签订合规承诺”、“周发合规短信”、“合规台历上桌”、“合规知识考试”、“合规书法比赛”、“合规之星评选”、“合规主题演讲”、“线上合规微课”、“以案说险”、“廉政微党课”、“红色合伙人”等方式，真正将合规理念内化于心，外化于行。建立领导干部基层联系点机制，增强分行党委与经营机构的联系，切实帮助一线解决实际困难；管理部门结合条线工作安排开展“送教上门”活动，加强与经营机构工作联动；建立支行标准化会务机制，管理部门及时传导总行政策和监管导向要求，加强合规管理和问题跟踪督导。通过努力，全行员工合规意识显著增强，“尊法学法守法用法”合规氛围愈发浓厚，为高质量发展筑牢合规根基。

践行从严治行，强化责任担当

该行认真贯彻落实监管部门监管精神，及时研读监管部门制度规范、检查要点及典型案例通报，对标监管要求，持续加强重点领域业务合规、数据合规、员工行为合规管理。强化外规内化，加强检查，紧盯重点机构、重点人员、重点业务、重点岗位，强化整治和自查自纠，提早堵住管控漏洞。做好新法新规及监管政策解读，发掘业务风险点发布风险提示和预警，通过“合同审查风险提示”“合规风险提示”、“风险预警”等方式，开展典型案例全员通报，引导员工引以为戒，将风险关口前移，化被动处置为主动布防。加强案防管理，通过组织签订责任书、开展案件集中清理专项行动、开展“以案为鉴、以案代训、以案促改”主题宣贯活动等管理动作，严防案件风险发生。强化员工行为管理，通过建立“啄木鸟”行动长效机制、推进落实员工行为管理责任制、加大员工异常行为排查力度、创新开展案件警示教育活动等举措，提升“员工十三条禁令”“重要岗位负面清单”宣贯力度，全面防范员工道德风险。同时，践行尽职免责、容错纠错机制，坚持“有权必有责、有责要担当、失责必追究”，构建起“不敢违、不能违、不想违”的长效机制。

强化科技赋能，健全内控体系

该行主动顺应数字化时代发展趋势，将法治合规建设融入数字化转型发展大局，积极主动探索数字时代下法治实施与数字化转型发展相融合的实践路径，坚持创新驱动，强化科技赋能。成立科技赋能工作组，贯彻落实分行数字化转型工作，积极引导具有专业基础和知识背景的现有人员向科技型人才转型。持续构建数据化内控体系，积极利用数字化工具，收集、分析、运用各类数据，充分应用内控评价、内控检查、外部审计等成果，提升内控管理的前瞻性和有效性。积极推动信贷智能管家推广运用，引入“反洗钱尽职调查机器人”和“反洗钱系统案例编辑机器人”，积极运用会计风险监测系统、会计案防系统、反欺诈平台的预警监测模型，开发“海口分行查冻扣风险预警平台”等，实现对数据深入落实人工排查分析，及时防范风险、化解风险。持续推进合规内控数字化转型，积极运用数字化手段促进合规内控工作开展。全面优化制度供给，推进“智慧制度”建设，开展制度梳理及流程优化工作，引导全行科学合理进行制度规划，加强制度整体规划与统一管理。通过调整信贷业务送审流程、优化个人按揭贷款业务流程、授信业务流程优化座谈调研、推行下级行线上电子化放款等方式，优化业务流程，提高工作效率。

做好深度融合，做实合规展业

法治文化建设是银行行稳致远的基石，卓越的合规文化有助于增强企业凝聚力、战斗力、创造力。该行密切关注外部环境变化，立足政策研判和风险预判，积极开展市场调研，扎实做好常态化合规管理要求，强化经营发展合规要求内嵌。创新推出“技术流+现金流”综合评价体系，以为企业绘制科技信用资产“第四张报表”作为授信业务的开展依据，通过大数据技术实现知识产权在金融领域的“信用化”、“数字化”。

中央金融工作会议明确指出，防控风险是金融工作的永恒主题。兴业银行海口分行一名负责人介绍，该行将提高政治站位，胸怀“国之大者”，强化使命担当，时刻把防控风险摆在更加突出的位置，持续完善合规文化与业务发展相融合的机制体制，通过精耕细作、植根塑魂，为金融高质量发展和自贸港建设贡献兴业力量。