筑牢反诈防线，保护百姓“钱袋子”兴业银行海口分行堵截多起涉诈资金

近期，兴业银行海口分行辖属三家支行协同联动，成功堵截多起涉诈资金流出，并配合公安机关成功抓获涉诈可疑人员。

7月27日上午，一名年轻女子吴某匆忙前往兴业银行海口国兴支行办理取现业务，要求将账户中的余额3.4万元全部取出。当值柜员发现该女子的用卡情况较为可疑，与吴某进一步核实相关异常点，吴某无法准确回答，称要问下“哥哥”，随即边打电话边走出厅堂，迅速离开了网点。该行工作人员发现，在银行周边有一名骑车男子等候，陪同前往ATM查看。异常行为引起工作人员的高度警觉，支行工作人员随即上报分行申请对该账户进行相应管控并进行全行风险提示。

当日下午，吴某再次前往兴业银行海口分行营业部试图取钱，柜面工作人员查看风险提示答复需进一步核实后方可办理取现，吴某立刻自行离开。很快，兴业银行工作人员发现吴某账户被公安机关冻结，不久，当吴某踏入兴业银行海口龙昆南支行的大门时，该行立即启动警银联动机制，民警随后到达将客户带走调查。

当前，电信网络诈骗事件时有发生，且涉案资金由“非柜面渠道”向“临柜取现”转移的趋势明显。无独有偶，2023年7月29日下午，李某到兴业银行海口龙昆南支行柜台要求取现5.2万元，但面对银行人员关于用卡信息询问，李某回答闪烁其词前后不一，且办理业务期间其2名随行人员多次进出网点窥探，神色慌张。经多方查询，李某名下账户存在多个可疑点，该行立即指示网点人员管控账户并稳住客户报警处置。后续经核实，李某账户已被公安机关冻结，5.2万元涉案资金被成功堵截。

    兴业银行海口分行一名负责人表示，鉴于当前电信网络诈骗的严峻形势，该行时刻绷紧反电诈风险意识的弦，建立了良好的内部联动机制，行内各层级设立专岗对接异常可疑业务信息，遇紧急情形能够做到快速响应、及时处置，落实联防联控措施，后续该行将持续深化警银联动工作机制，高效智勇保护好群众的“钱袋子”。